基金从业资格考试必考考点

基金从事相关法律法规

1.合规自觉性包含单位、体制和责任追究等自觉性，在其中，合规单位的自觉性更为关键。

【引申】合规自觉性就是指基金管理人的合规管理方法理应在体制机制创新、组织结构、人力资源管理、流程管理等诸多方面单独于內部别的风险性单位、各个部门、内部控制审计单位等。

【技巧】考試常考察：最重要的合规自觉性是单位自觉性。

2.合规风险性的关键类型：项目投资合规性风险性、市场销售合规性风险性、披露合规性风险性、合规管理合规性风险性。

【引申】合规风险是指因企业及职工违背相关法律法规、基金合同书和企业內部管理制度等而造成 企业将会遭到法律制裁、管控惩罚、重特大会计损害和信誉损害的风险性。

【技巧】合规风险性的类型：项目投资、实际操作、公布、合规管理风险性。

3.督察长承担机构具体指导企业监督核查工作中，做好本职工作的范畴理应包含基金及企业运行的全部业务流程阶段。

【引申】基金管理人应确保督察长的自觉性。

【技巧】督察长岗位工作职责：“公基”全包括。

4.企业全部职工不可从业的违背忠诚责任个人行为：

（1）以一切个人行为蒙骗或诈骗一切企业目前或未来的顾客；

（2）对重特大客观事实作虚假陈述或瞒报关键客观事实，该客观事实瞒报会促使其阐述具备欺诈特性；

（3）参加一切对顾客或未来的顾客组成诈骗或蒙骗的个人行为、实践活动或商业服务相处；

（4）参加一切操纵股价的个人行为；

（5）向一切别人表露（除非是是意味着顾客做好本职工作的个人行为）有关顾客、企业的一切股票交易或与此有关的信息内容。

【引申】基金企业、单位及职工不可参加根据独立或勾结控制金融市场价钱，搅乱证劵市场监管的个人行为。

【技巧】职工违背忠诚责任的个人行为：

（1）蒙骗顾客；

（2）虚假陈述关键客观事实；

（3）参加诈骗顾客的个人行为；

（4）参加操纵股价的个人行为；

（5）向别人表露顾客、企业买卖的信息内容。

5.基金管理人提升合规文明建设，应在下列四个层面勤奋：

（1）基金管理人高管对合规文明建设工作中充足高度重视；

（2）提升合规管理方法单位与市场部、监督核查部等各单位中间的信息内容沟通交流和优良的交互性，完成共享资源；

（3）合理贯彻落实合规考核制度；

（4）积极主动实行全体人员合规核心理念，提升合规文化艺术品德教育。

【引申】企业內部要具备清楚的目标责任书和制度化管理，及其相对的鼓励约束机制，产生全部职工理所应当会为他从业的岗位和所属职位的工作中承担责任的气氛，从而逐步完善基金管理人的合规文化艺术。

【技巧】管理员提升合规文明建设，应勤奋的层面：

（1）高管高度重视；

（2）各单位沟通交流互动交流；

（3）贯彻落实合规考核制度；

（4）实行全体人员合规核心理念。

基金从事基本知识

1.在各种RQFII组织中，基金系RQFII组织变成主要。

【引申】伴随着RQFII现行政策逐渐放开，RQFII组织也刚开始相继扩展英国、欧州销售市场。RQFII的启用也推动了国内证劵和投资管理企业在中国香港开设子公司的过程。

【技巧】书本上只确立出現过基金系RQFII，因而涉及到此类难题且自身记忆力不清楚时可首先选择。

2.中外合作基金管理顾问公司外资企业持仓占比限制为49％，港资持仓占比达到50％之上。

【引申】合资企业的海外公司股东需考虑的标准：

（1）三年无管控组织或司法部门的惩罚；

（2）实缴资本不少于两亿元RMB的等价可随意换取贷币；

（3）……

【技巧】外资企业持仓占比规定严苛，因而设置在49%下列；港资相对性比较宽松，达到50%之上。

3.基金双边协定是基金跨销售市场的一种制度性分配，即在一国管控管理体系下申请注册的基金，不用在另一个国家或地域都开展申请注册，或执行一定简单程序流程后，就可以立即市场销售。

【引申】UCITS基金，是一种实行不错的基金双边协定分配。

【技巧】“双边协定”即在另一國家或地域互相认同，与界定相对。

4.债券通的启用意味着RMB现代化的关键进度，也是我国扩张金融体系非常是银行间债券销售市场对外开放的强有力措施。

【引申】继港股通、深港通后，债券通的启用意味着RMB现代化的关键进度，也是我国扩张金融体系非常是银行间债券销售市场对外开放的强有力措施。

【技巧】依据关键词“银行间债券销售市场”就可以开展挑选。

5.债券通遵照“先北后南”的逐渐对外开放布局。

【引申】最先对外开放中国香港与别的国家和地区的海外投资人选购国内债卷的“朝北通”，再由二地管控中国政府适度拓展容许国内投资人项目投资中国香港证券市场的“朝南通”。

【技巧】港股通、深港通是“先南后北”的对外开放布局，债券通是“先北后南”。

基金从事私募投资

1.基金协会依据有关法律法规的要求，对非公布募集基金管理人开展备案管理方法，并对募集进行的非公布募集基金依规开展办理备案管理方法。

【引申】在我国现阶段股权投资基金基金制造行业自我约束机构的制造行业自我约束內容关键集中化在募集、合格投资者准入条件、披露、内控制度、合同书引导、服务项目业务流程管理等层面。

【技巧】与公募基金基金向证监会备案办理备案区别记忆力。

2.基金管理人开展备案与办理备案，应遵照的标准：

（1）时效性；

（2）信息报送的真实有效、精确性、一致性、合规性。

【引申】基金管理人在受理登记生效日6个月内仍没有备案首个私募基金基金商品的，基金协会将销户该基金管理人的备案。

【技巧】真正精确，详细合规，立即。

3.基金管理人出示的备案申报材料完善的，基金协会理应自搜集备案原材料生效日20个工作日之内，以根据网址公示公告基金管理人基本情况的方法，为基金管理人受理登记。

【引申】经备案后的基金管理人依规散伙、被依规撤消或是被依规宣布破产的，基金协会应立即销户基金管理人备案。

【技巧】为管理方法人与基金申请办理备案和办理备案，全是20个工作日内。

4.募集组织理应保证投资人已知悉股权投资基金基金的项目投资标准，投资人理应书面形式服务承诺其给自己选购股权投资基金基金。

【引申】企业或本人不可为避开合格投资者规范，募集以股权投资基金基金市场份额或其收益权为项目投资标底的金融理财产品，或将股权投资基金基金市场份额或其收益权开展不法分拆出让。

【技巧】关键事儿要书面形式确定。

5.募集组织对投资人开展风险评价的結果有效期限不可超出三年，贷款逾期必须再次评定。投资人拥有同一股权投资基金基金商品超出三年时以外。

【引申】假如募集组织网上募集，也理应执行特殊目标明确程序流程。

【技巧】拥有同一商品超出有效期限（三年），证实此投资人风险性承担和鉴别工作能力没有大变化。

END